Dann gilt es, im Sparkassenverbund lösungsorientiert zu beraten und abzuleiten, welche Maßnahmen perspektivisch nötig sind, um sich vor entsprechenden Risikoszenarien zu schützen. Deka Private & Wealth unterstützt mit einem ganzen „Korb“ an privaten und betrieblichen Themen für eine umfassende Familienstrategie, die der Private Banking-Beraterin bzw. dem Private Banking-Berater als wichtige Arbeitsgrundlage dienen, um gemeinsam mit der Kundin bzw. dem Kunden ihre bzw. seine fallspezifische Situation zu bearbeiten.

Relevant für die generationsübergreifende Vermögensstrukturierung ist auch der Schutz des Vermögens vor dem Zugriff Dritter, also das Thema „Asset Protection“. Hier sollte geklärt werden, ob bereits eigene Nachfolgewünsche vorhanden sind, es jemanden in der Familie gibt, der das Unternehmen potenziell fortführen kann und wie die Beteiligungsstrukturen und Gesellschafterverträge aussehen. Gesprächsmoderation und Vermittlung zwischen den involvierten Beteiligten durch das Beratungs-Tandem aus Sparkasse und Deka ist an dieser Stelle ein elementarer Erfolgsfaktor. Schließlich ist das Thema „Familienfrieden“ in Nachfolgeprozessen besonders sensibel.