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ANLAGEIDEE

Flexibel zum Ziel.

Reihe: Anlageideen
16. April 2024
3 Minuten
Vermögende Privatperson

Anleihen? Oder Aktien? Wenn sich das Marktumfeld ändert, kann die Antwort schnell anders aussehen. Warum nicht beide Anlageklassen kombinieren?

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Mischfonds, die bewährte Kombination aus Aktien und Anleihen, passen gut in die Zeit.

Jeder Fußballtrainer weiß: Wenn sich die Lage auf dem Spielfeld ändert, muss er auch seine Taktik ändern. Umso besser, wenn er eine Mannschaft hat, die beispielsweise schnell von defensiv auf offensiv umstellen kann. Für Anlegende heißt das: Je nach Marktumfeld kann es eine andere Mischung im Portfolio brauchen, um die Anlagechancen optimal zu nutzen.

Lange versprachen Anleihen mit hoher Bonität zwar Sicherheit, doch waren die Renditen im Nullzinsumfeld sehr mager. Nun sind die Zinsen zurückgekehrt und Anleihen haben an Attraktivität gewonnen. Doch auch diese Phase könnte wieder vorübergehen; die Aktienmärkte preisen die Erwartung von Zinssenkungen bereits ein. Oder kommt es doch anders?

Mit einem Mischfonds – der Anleihen und Aktien in einem Produkt vereint – können Fondsmanager rasch auf Veränderungen reagieren. Sie können problemlos von einer Anlageklasse in die andere umschichten und so das Portfolio optimieren. Verluste in einer Anlageklasse können durch Gewinne in einer anderen ausgeglichen werden. Das ist gerade dann besonders hilfreich, wenn sich die Aussichten unterschiedlicher Anlageklassen rasch verändern.

Für die Anlegerinnen und Anleger sind Mischfonds praktisch: Sie sparen sich den Aufwand, Anteile selbst aktiv umschichten zu müssen, und überlassen diese Aufgabe den Profis. Und sie brauchen nicht unterschiedliche Fonds je Anlageklasse im Auge zu behalten – das übernimmt der Fondsmanager.

Mischfonds – darauf sollten Sie achten.

Das Angebot an Mischfonds ist groß. Mit diesen drei Tipps fällt die Auswahl leichter:

  1. Die Qualität des Fondsmanagements entscheidet. Nur wenn die Markterwartung der Fondsmanager zutrifft, werden die Umschichtungen das gewünschte Ergebnis erreichen. Qualifizierte und erfahrene Teams sind unverzichtbar. Moderne Technologie wie Machine Learning sowie professionelles Marktresearch sollte das Fondsmanagement in ihren Entscheidungen unterstützen.

  2. Stringentes Handeln. Auch wenn Flexibilität gefragt ist, helfen hektische Taktikwechsel selten weiter. Ein klares Regelwerk für Anlageentscheidungen des Fonds hingegen nimmt Emotionen aus den Entscheidungen und macht sie für die Anlegenden nachvollziehbarer. Regeln helfen zudem, Risikoaspekte nicht zu vernachlässigen. Zugleich sollten diese regelmäßig auf den Prüfstand gestellt werden.

  3. Sorgfältige Auswahl des Mischfonds passend zum eigenen Risiko-Rendite-Profil. Die Spannbreite reicht von defensiv über ausgewogen bis offensiv. Oder soll das Fondsmanagement ganz flexibel entscheiden können?

Anlegerinnen und Anleger sollten beachten: Finanzanlagen sind mit Risiken verbunden. Kapitalmarktbedingte Wertschwankungen und daraus resultierende Wertverluste können nicht ausgeschlossen werden. 

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