DEPOTANALYSE
Wissen, was Ihr Vermögen bewegt – und die optimale Ausrichtung finden.
Wo stehe ich eigentlich? Und wo will ich hin?
Panta rhei – alles ist bekanntlich im Fluss. Das gilt nicht nur für die Kapitalmärkte, sondern auch für Sie als Anlegerin oder Anleger. Und so haben Sie vielleicht gerade jetzt das Gefühl, dass Ihr bestehendes Gesamtportfolio nicht mehr optimal zur aktuellen Lage passt. Die Märkte haben in den vergangenen Jahren gleich mehrfach ihre Vorzeichen geändert. Aber auch Ihre Lebenssituation mag sich gewandelt haben, durch einen größeren Kapitalzufluss oder durch Veränderungen in der Familie beispielsweise. Dann ist es Zeit, die eigenen Prioritäten zu überprüfen und mit Ihrem Wertpapiergesamtbestand abzugleichen. Doch da beginnen oft schon die Probleme.
Darum Deka Private & Wealth.
Eine Depotanalyse ist immer auch eine Vertrauensfrage. Darum führt Ihr Sparkassen-Berater bzw. Ihre Sparkassen-Beraterin vor Ort das Gespräch und stellt sicher, dass Ihre ganz persönlichen Prioritäten und Perspektiven umfassend besprochen und dokumentiert werden. Das ist die individuelle Basis für die Analyse der Expertinnen und Experten von Deka Private Banking und Wealth Management. Schließlich ist ein Optimierungsvorschlag immer nur so gut, wie er zu Ihnen passt. Und im Duo arbeiten Sparkasse und Deka Private Banking und Wealth Management dafür perfekt zusammen.
Denn gerade vermögende Anlegerinnen und Anleger haben ihre Anlagen selten bei einer Depotbank gebündelt. So fällt es schwer, alle Wertpapierbestände im Auge zu haben und nach aussagekräftigen Kriterien zusammenzufassen. Doch ohne diese Transparenz lässt sich nicht beurteilen, wo Sie eigentlich genau stehen. Da hilft Ihnen die Depotanalyse weiter.
Wie gut ein Portfolio gegen Risiken abgesichert ist, zeigt sich oft erst in Ausnahmesituationen. Bei der Depotanalyse simulieren wir genau solche Szenarien und weisen auch auf versteckte Schwachstellen hin. Damit Ihr Depot das zu Ihnen passende Chance- / Risiko-Verhältnis auch widerspiegelt.
Wie gut ein Portfolio gegen Risiken abgesichert ist, zeigt sich oft erst in Ausnahmesituationen. Bei der Depotanalyse simulieren wir genau solche Szenarien und weisen auch auf versteckte Schwachstellen hin. Damit Ihr Depot das zu Ihnen passende Chance- / Risiko-Verhältnis auch widerspiegelt.
In drei Schritten zum Ziel.
Mit der Depotanalyse erhalten Sie genau diese Transparenz. Den Auftrag dazu erteilt uns bei Deka Private Banking und Wealth Management Ihr Private Banking Berater bzw. Ihre Private Banking Beraterin Ihrer Sparkasse, der oder die während des gesamten Prozesses Ihr Ansprechpartner bleibt.
- Im ersten Schritt – der „Analyse des Ist-Gesamtportfolios“ – wird Ihr gesamtes Wertpapiervermögen erfasst.
Das geschieht unabhängig davon, ob das Depot bei Ihrer Sparkasse oder außerhalb der S-Finanzgruppe liegt. Unsere Expertinnen und Experten fassen Ihre Kapitalmarktanlagen nach Kriterien wie Anlageklassen, Regionen, Ländern, Währungen und anderem für Sie zusammen. So wird der Wald statt nur der einzelnen Bäume sichtbar. Oder, ganz konkret: Mögliche Klumpenrisiken, beispielsweise durch einen „Home Bias“, werden sichtbar.
- Schritt zwei ist der „Optimierungsvorschlag“.
Dabei geht es darum, nicht eine pauschale „beste Lösung“ zu finden – sondern genau die, die für Sie persönlich optimal ist. Im Gespräch mit Ihrem Sparkassen-Berater bzw. Ihrer -Beraterin besprechen Sie Ihre Erwartungen, Ihre Ziele und Ihren Anlagehorizont, aber auch Ihre Ausschlusskriterien und Ihre Risikoeinstellung.
Gemeinsam mit Ihrem Berater oder Ihrer Beraterin der Sparkasse erstellen wir auf dieser Basis einen Optimierungsvorschlag. Selbstverständlich berücksichtigt der Vorschlag auch konkrete Vorgaben und Einschränkungen, falls Sie zum Beispiel eine bestimmte Branche ausschließen oder einen Mindestanteil einer Anlageklasse wünschen. In der direkten Gegenüberstellung von Ihrem Ist-Gesamtdepot und unserem Optimierungsvorschlag erkennen Sie im Gespräch mit Ihrer Sparkasse schnell das Verbesserungspotenzial.
- Mit Schritt drei – der „Umsetzung“ – unterstützt Ihre Sparkasse Sie bei der Realisierung Ihres optimierten Portfolios.
Dabei geht es um die Übersetzung der Portfoliovorgaben in konkrete und dafür passende Produktbausteine. Hier orientieren wir uns an dem Best-in-Class-Prinzip. Das heißt, dass nicht nur die Deka-eigene umfangreiche Produktpalette zur Verfügung steht, sondern auch über ausgewählte Kooperationspartner Zugang zu Kapitalmarktprodukten und alternativen Assetklassen weltweit besteht. So kann Ihre Sparkasse bei Bedarf per Deka Private und Wealth-Plattform auf alle Basisthemen aus den Bereichen Aktien, Renten und Mischfonds, aber auch unsere Zertifikate sowie Exchange Traded Funds (ETFs) sowie unsere Vermögensverwaltung Deka-Vermögensverwaltung Premium zugreifen. Natürlich werden dabei auch ausgesuchte Anlagethemen und -regionen oder Trends berücksichtigt.
So individuell wie Ihr Vermögen.