Überblick behalten, Schwung aufnehmen.

Keine Entwicklung führt stetig nach oben. Auch Erfolgsgeschichten kennen Dürrephasen. „Irgendwann komme ich an einen Punkt, an dem der Schwung weg ist, sich alte Fehler einschleichen und ich Hilfe von außen suchen sollte – das gilt im Sport wie auch bei der Vermögensanlage“, sagt Britt Grüner, Regionalleiterin Private Banking Vertrieb Mitte. „Dann ist eine Standortbestimmung gefragt, die mir zunächst Transparenz und dann neue Impulse bringt“, so Britt Grüner.

Wo liegen meine Probleme im Schwung? Wie kann ich mich verbessern? Diese Fragen sind Kern der Schwunganalyse im Golfsport und oftmals hilft es bei der Lösungsfindung, mit Abstand auf die Gesamtsituation zu blicken. In diesen Fällen unterstützt uns in der Regel ein Pro. Bei der Vermögensanlage helfen Experten, bei Unsicherheiten Klarheit zu schaffen und gemeinsam mit Anlegerinnen und Anlegern Stellschrauben so zu justieren, damit das Depot zu den eventuell veränderten persönlichen Zielen und Anforderungen passt.

„Ist die ursprüngliche Depotstruktur im Zeitablauf auseinandergelaufen? Sind die getätigten Annahmen eventuell nicht mehr zutreffend? Fehlt der Überblick und ich bin auf der Suche nach Transparenz?“, erklärt Britt Grüner. „In enger Abstimmung mit den Beraterinnen und Beratern der Sparkasse analysieren wir vom Private Banking und Wealth Management der DekaBank das Portfolio, skizzieren die strukturelle Zusammensetzung und optimieren es im Sinne der Wünsche und Herausforderungen der Kunden.“

Dabei geht es in erster Linie um die Herstellung professioneller Transparenz, die Betrachtung des gesamten Wertpapiervermögen sowie eine Standortbestimmung. Zudem werden Ertragsperspektiven und Risikoparameter ermittelt. „Auf dieser Basis entsteht nun ein Optimierungsvorschlag, der die Erwartungen der Anlegerinnen und Anleger an das Wertpapiervermögen einbezieht“, erläutert Britt Grüner. Der Vorschlag beinhaltet Möglichkeiten zur Anpassung der Depotstruktur unter Berücksichtigung bestimmter Kundenanforderungen. Wichtig ist in diesem Zusammenhang auch, sogenannte Klumpenrisiken aufzudecken, die Konzentration auf zum Beispiel bekannte heimische Aktien oder den Fokus auf Branchen, in denen Anlegerinnen und Anleger selbst aktiv sind.

Was im Golfsport die Suche nach mehr Präzision oder Länge sein kann, findet sich bei der Vermögensanlage in der Abwägung zwischen Rendite und Risiko. „Gemeinsam mit den Anlegern wird versucht, individuelle Vorstellungen von Rendite und Risiko zu bestimmen und auch zu simulieren“, erklärt Britt Grüner. „Ein Abgleich mit den aktuellen und zukünftigen Kapitalmarkterwartungen wird durch eine zusätzliche Szenario-Analyse ergänzt.“ Auch die Frage, wie sich Rendite-Risiko-Kennzahlen im derzeitigen Depot und im Vergleich dazu in der optimierten Struktur entwickeln, wird erörtert.

Am Ende ist es wie auf der Range ein Zusammenspiel aus Experten und Kunden. Wie der Pro mit seiner Erfahrung in Trainingsmethodik und Schwungoptimierung verfügt auch Deka Private Banking und Wealth Management über eine umfangreiche Plattform für hochwertige Dienstleistungs- und Produktlösungen, die die Umsetzung der Depot-Analyse und -Optimierung ermöglicht. Deka Private Banking und Wealth Management erarbeitet in enger Abstimmung mit den Sparkassen die Analyse und Umsetzung – für ein hohes Beratungsniveau, umfassende Features bei der Analyse, Transparenz und wichtige neue Impulse.

Anlegerinnen und Anleger sollten beachten: Finanzanlagen sind mit Risiken verbunden und können zu Verlusten führen.