UNTERNEHMERBERATUNG
Strategien für Ihr Unternehmen und Ihre Familie.
„Das Unternehmen sitzt beim Essen am Sonntag mit am Tisch“, sagte uns ein Unternehmer einmal. Wir wissen um die enge Verknüpfung von Familie und Unternehmen, wo es oft um mehr als nur Finanzielles geht. Darum bieten wir Unternehmerinnen und Unternehmern eine umfassende 360°-Beratung - bei Bedarf unter Hinzuziehung externer Expertinnen und Experten aus unserem Netzwerk. Denn nur wenn alle wesentlichen Faktoren berücksichtigt werden, kann auch die Vermögensanlage passen.
Die Struktur muss stimmen.
Nur wer Unternehmerinnen und Unternehmer, deren Familien, das Unternehmen und das Beziehungsgeflecht untereinander bestens kennt, kann einfach fachliche fundierte Beratung erbringen. Ihre Beraterin oder Ihr Berater der Sparkasse kennt Sie meist schon lange, weiß um die Entwicklung Ihres Unternehmens und ist zugleich auch mit den regionalen Besonderheiten Ihres Umfelds vertraut. Dieses gebündelte Wissen fließt stets in die Beratung Ihrer Sparkasse und somit auch in unsere Arbeit für Sie ein.
Wir erleben es immer wieder, dass Unternehmerinnen und Unternehmer eigentlich „nur“ eine klassische Anlageberatung erwarten – so, wie sie es von anderen Häusern gewohnt sind. Im gemeinsamen Gespräch mit Ihnen, Ihrer Sparkassen-Beraterin oder Ihrem Sparkassen-Berater und unseren Expertinnen und Experten aus der Unternehmerberatung stoßen wir immer wieder auf komplexe Konstellationen, ob auf Seiten des Unternehmens oder auf Seiten der Familie: Ein Gesellschafter möchte z. B. aussteigen und ausgezahlt werden. Oder durch die herrschende Familienkonstellation könnte das Unternehmen im Fortbestand bedroht sein. Oder ein Familienmitglied soll priorisiert versorgt werden.
Nur, wenn strukturelle und insbesondere emotionsgeladene Aspekte berücksichtigt sind, kann eine gewissenhafte Anlageberatung beginnen. Und bei Fragestellungen, die über die Vermögensanlage und Vermögensstrukturierung hinaus gehen, durch zusätzliche Einbeziehung von externen Expertinnen und Experten aus unserem Netzwerk. Denn was nützt eine attraktive Rendite oder Risikoabsicherung der Geldanlage, wenn das Vermögen durch fehlerhafte Strukturen oder Familienstreitigkeiten anschließend zerfällt?
Darum Deka Private und Wealth.
Ihre Sparkassen-Beraterin bzw. Ihr Sparkassen-Berater kennt Sie, Ihre Region, Ihre Branche und Ihr Unternehmen – und natürlich auch andere Unternehmerinnen und Unternehmer. So kann er oder sie Sie schon frühzeitig auf wichtige grundlegende Themen wie zum Beispiel eine anzugehende Nachfolgeplanung ansprechen. Unterstützt durch unsere Expertinnen und Experten mit ihrer langjährigen Erfahrung in der Vermögensanlage und Vermögensstrukturierung und – da natürlich weder Ihre Sparkasse, noch Deka Private Banking und Wealth Management Rechts- und Steuerberatung vornehmen – unter Hinzuziehung spezialisierter externer Rechts- und Steuerberater (oder auch gerne Ihres eigenen Rechts- oder Steuerberaters) sorgen wir dann für eine fachgerechte Lösung dieser Fragestellungen, um so eine stabile Basis für Ihre professionelle Vermögensanlage zu schaffen.
Umfassende Möglichkeiten.
Die fachkundige Lösung komplexer Fragestellungen benötigt die jeweils richtigen Spezialistinnen und Spezialisten, in fachlicher und persönlicher Hinsicht. Sensible Themen wie die Vermögensübergabe, M&A-Prozesse, steuer-, erb- oder familienrechtliche Herausforderungen bedürfen gleichermaßen ein hohes Maß an Know-how sowie Sensibilität und Diskretion. Durch unsere langjährige Erfahrung haben wir Zugang zu spezialisierten externen Rechts- und Steuerberatern, die genau zu Ihren Ansprüchen passen. Egal, in welcher Region Sie wohnen, in welcher Branche Ihr Unternehmen tätig ist oder wie komplex Ihre Fragestellung auch ist. Auf Wunsch binden wir z.B. auch Ihren Steuerberater, Rechtsanwalt oder Ihren Wirtschaftsprüferin in diesen Prozess mit ein. Hand in Hand mit diesen Expertinnen und Experten und Ihrer Sparkasse erarbeiten unsere Wealth Manager die für Sie passende Lösung und begleiten Sie in der Umsetzung.
Gemeinsam können dadurch und auf Basis langjähriger Erfahrung Lösungen entwickelt werden zu:
Vermögenstrukturierung und -betreuung
Vermögensübertragungen
Stiftungsgründung
Unternehmensbewertung
Pensionsmanagement/betriebliche Altersversorgung
Unternehmensnachfolge (mehr dazu unter Generationenmanagement)
Vermögensschutz/Asset Protection
Immobilienmanagement
u.v.a.m.
Die optimale Vermögensanlage.
Ihr Sparkassen-Berater oder Ihre Sparkassen-Beraterin und unsere Wealth Manager stehen bei allen Stationen auf dem Weg zur optimalen Struktur an Ihrer Seite. Steht dann die konkrete Anlageberatung an, kennen wir Ihre Ziele und Wünsche hinsichtlich der Vermögensstruktur – und können diese von Anfang an entsprechend berücksichtigen. Mit unserer Anlageexpertise als einer der führenden Asset Manager für Privatkunden und institutionelle Anleger sowie dem weltweiten Zugang zu Kapitalmärkten und attraktiven Anlageprodukten können wir Ihnen ein maßgeschneidertes Portfolio anbieten, das höchsten und individuellen Anforderungen genügt.
Die enge Verflechtung von Unternehmen, Familie und Vermögen bei Unternehmerinnen und Unternehmern bedingt, dass eine Vermögensberatung immer eines Rund-um-Blicks bedarf. In der Zusammenarbeit Ihres regionalen Beraters oder Ihrer regionalen Beraterin in der Sparkasse mit unseren Vermögensspezialistinnen und -spezialisten bei Deka Private und Wealth und den Expertinnen und Experten aus unserem Netzwerk entwickeln wir Vermögenslösungen mit einem 360°-Blick.
So individuell wie Ihr Vermögen.