ANLAGESTRATEGIE
Anlageziele definieren und Strategien entwickeln, um sie zu erreichen.
Die Basis: Ihre Anforderungen.
Meistens beginnt es mit einem Liquiditätszufluss: eine Erbschaft, ein Verkaufserlös, eine fällige Versicherung, eine Gewinnausschüttung – oder auch etwas ganz anderes. Dann stellt sich schnell die Frage: Wie investiere ich diese Summe so, dass sie meine Erwartungen hinsichtlich Rendite, Risiko, Anlagehorizont und Liquidität möglichst erfüllen? Das ist der Zeitpunkt, an dem Sie mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater der Sparkasse reden sollten. In diesem Gespräch können Sie in aller Ruhe klären, was für Sie wichtig ist. Vielleicht möchten Sie sich eine Ferienimmobilie finanzieren, vielleicht fürs Alter vorsorgen oder auch gezielt an einem Megatrend partizipieren.
Idealerweise sollte dabei auch über Ihre sonstigen Vermögenswerte gesprochen werden, insbesondere bestehende Kapitalmarktanlagen. Das hilft, im nächsten Schritt – der Erarbeitung der Anlagestrategie – mögliche Klumpenrisiken oder andere „Schlagseiten“ im Gesamtportfolio zu vermeiden. Besonders professionell gelingt das übrigens mit einer Depotanalyse.
Darum Deka Private und Wealth.
Moderne Technologie verspricht die Berechnung einer optimalen Anlagestrategie. Auch wir nutzen aktuelle IT-Lösungen für Analysen und Simulationen. Aber das Wichtigste bleibt dabei stets der Mensch. Im persönlichen Gespräch mit Ihnen erfasst Ihre Sparkassen-Beraterin oder Ihr Sparkassen-Berater nicht nur, was Sie sagen – sondern hat auch ein feines Gespür dafür, was Sie nicht sagen. Und worauf Sie besonderen Wert legen. Damit stellt Ihre Sparkasse sicher, dass all diese Zwischentöne, die bei einem digitalen Gegenüber verlorengehen könnten, Eingang finden in den Vorschlag für Ihre Anlagestrategie, den die Expertinnen und Experten von Deka Private Banking und Wealth Management erarbeiten. Denn oft genug sind es genau diese Feinheiten, die entscheiden, ob Sie mit Ihrer Anlagestrategie wirklich zufrieden sind.
Ihre Ziele, umgesetzt in einer Anlagestrategie.
Wenn Ihre Ziele, Ihre Präferenzen und Prioritäten geklärt sind, machen wir uns an die Arbeit. Wir bedeutet in diesem Fall, dass Ihr Berater oder Ihre Beraterin der Sparkasse gemeinsam mit den Spezialistinnen und Spezialisten der Deka Private Banking und Wealth Management eine Anlagestrategie für Sie maßschneidert. Dabei werden nicht nur Renditeerwartungen und Risikotragfähigkeit berücksichtigt, sondern auch Ihr Anlagehorizont, Ihre Anlageziele und mögliche Auszahlungserfordernisse sowie gegebenenfalls Ihre sonstigen Kapitalmarktanlagen. Und wir berücksichtigen soweit möglich auch, wenn Ihnen Aspekte wie Nachhaltigkeit, ein Trend oder auch eine Branche am Herzen liegen.
Sie hätten zudem gerne eine Unterteilung Ihres Wertpapiervermögens in „Töpfe“ verschiedener Fristigkeiten wie beispielsweise einen „Vermögenszuwachstopf“ und/oder einen „Entnahmetopf“? Kein Problem – genau dafür sind die Expertinnen und Experten da.
In die Erarbeitung Ihrer Anlagestrategie fließen Simulationen von historischen Ausnahmesituationen („Stresstests“) ebenso ein wie die aktuellen Einschätzungen der Deka-Volkswirte und der Investmentspezialisten des „Chief Investment Office“.
Ihre Anlagestrategie in konkreten Investmentbausteinen.
Damit die Anlagestrategie kein abstraktes Gerüst bleibt, wird die Strategie in konkrete Produktbausteine „übersetzt“. Nach dem Best-in-Class-Prinzip werden die passenden Produkte ausgewählt. Dafür steht nicht allein die Deka-eigene Angebotspalette zur Verfügung. Auch über unsere ausgewählten Kooperationspartner besteht der Zugang zu globalen Kapitalmarktangeboten sowie zu alternativen Anlageklassen. Ob Aktie, Rente, Mischfonds, Zertifikat, ETF; ob bestimmte Regionen, Laufzeiten, oder Trends – ausgewählt wird, was bestmöglich zu Ihrer ganz persönlichen Anlagestrategie passt.
Ihre Anlagestrategie ist bewusst auf die Dauer Ihres Anlagehorizonts ausgerichtet. Dennoch kann es im Verlauf der Zeit Anpassungsbedarf geben, wenn sich Ihre Vermögenslage, Ihre Liquiditätsanforderungen oder vielleicht auch die Lage an den Kapitalmärkten verändert hat. Sprechen Sie einfach mit Ihrer Private-Banking-Beraterin oder Ihrem -Berater der Sparkasse darüber, und wir passen Ihre Strategie gerne Ihren neuen Anfordernissen an.
Was zeichnet eine gute Anlagestrategie aus?
Sorgfältige Evaluation Ihrer Erfordernisse, Präferenzen und Erwartungen.
Persönliches Gespräch für eine vollständige Perspektive.
Volle Flexibilität statt starrer Vorgaben – gerade bei komplexen Anforderungen.
Keine Standards, sondern die Lösungen, die am besten zu Ihnen passen.
Best-in-Class-Ansatz, statt grundsätzlich nur hauseigene Produkte anzubieten.
Wo nichts Gutes hineinkommt, kann nichts Gutes herauskommen. Darum ist das persönliche Gespräch mit Ihrer Sparkasse über Ihre Erwartungen an eine erfolgreiche Anlage so wichtig. Es ist die Grundlage für Ihre Beraterin oder Ihren Berater, gemeinsam mit den Expertinnen und Experten von Deka Private Banking und Wealth Management aus dem riesigen Kapitalanlagekosmos genau die Produkte herauszufiltern, die strategisch zu Ihnen passen.
So individuell wie Ihr Vermögen.