Ist, wo ein Wille ist, auch mehr als ein Weg?
Wer ein großes Vermögen bewahren und nachhaltig mehren möchte, steht vor vielen Möglichkeiten und großen Herausforderungen: Deka Private Banking und Wealth Management ist an Ihrer Seite – in jeder Lebensphase, für alle finanziellen Ziele und mit einem umfangreichen Leistungsangebot.
Ziele definieren und erreichen
Strategien für Ihr Unternehmen und Ihre Familie.
Wir unterstützen Sie dabei, Herausforderungen bei Betriebs- und Privatvermögen zu meistern und stehen Ihnen bei komplexen Transaktionen zur Seite.
Beratung für Vermögensinhaber von heute und morgen.
Wie geben Sie Ihr Lebenswerk, Ihr Vermögen und Ihre Werte erfolgreich weiter? Wir unterstützen Sie bei vielschichtigen Fragestellungen rund ums Familienvermögen.
Professionelle Beratung für Stiftungen, NPOs, Kirchen und Kommunen.
Stiftungen, Kommunen und Kirchen haben besondere Anforderungen an Vermögensverwalter – nutzen Sie unsere Erfahrung und Weitsicht.
Wissen, was Ihr Vermögen bewegt – und die optimale Ausrichtung finden.
Unsere detaillierte Analyse nach qualitativen und quantitativen Kriterien ist der Ausgangspunkt für die Optimierungen des Rendite-/Risikoprofils Ihres Vermögens.
Anlageziele definieren und Strategien entwickeln, um sie zu erreichen.
Wer mit seinem Vermögen konkrete Ziele erreichen will – wie etwa kontinuierliche Ausschüttungen – braucht die richtige Strategie und ein starkes Risikomanagement.
Freiräume schaffen durch Delegation des Vermögensmanagements
Vertrauen Sie auf unsere Expertise im diskretionären Management Ihres Vermögens nach Ihren individuellen Präferenzen.
Einzigartige Beratung
Im Mittelpunkt unseres bewährten, komplementären Beratungsprozesses steht die Entwicklung einer für Sie maßgeschneiderten strategischen Vermögensstruktur.
Ausgewählte Anlagelösungen
Setzen Sie Ihre Strategie für Vermögenserhalt und Vermögenswachstum mit ausgewählten Anlagelösungen optimal um.
In wenigen Schritten zum Ziel.
Vor der Umsetzung stehen die Analyse und die Erarbeitung einer Strategie. Und danach folgt das Reporting. Dieser Beratungsprozess hat sich aus guten Gründen etabliert. In der Verbindung der Stärken von Sparkasse und Deka Private Banking und Wealth Management entwickelt er eine ganz besondere Qualität.
Was erwartet Sie?
Zuerst einmal: Ihre vertraute Beraterin bzw. Ihr vertrauter Berater der Sparkasse ist und bleibt Ihr zentraler Ansprechpartner. Darum ändert sich für Sie eigentlich nichts, wenn Ihre Sparkasse unsere Expertinnen und Experten von Deka Private Banking und Wealth Management einbindet. Aber mit der Zusammenarbeit mit uns kann Ihre Sparkasse ihr Know-how mit den Kompetenzen eines der führenden Asset Manager erweitern und vertiefen. Doch der Reihe nach.
Darum Deka Private und Wealth.
Die Flexibilität und Nähe eines Ansprechpartners vor Ort? Oder lieber die profunde Expertise eines zentralen Spezialistenteams? Bei uns gibt es kein Entweder-Oder, denn Ihre Sparkasse vor Ort ist Ihr zentraler Ansprechpartner, mit dem Sie alle Themen kompetent besprechen können. Doch für alle Themen, die Spezial-Know-how erfordern, kann Ihre Sparkasse die Spezialistinnen und Spezialisten von Deka Private Banking und Wealth Management einbinden. So bleibt der Prozess für Sie möglichst einfach und Sie erhalten das Beste beider Welten.
Ob es um Ihre eigene Unternehmensnachfolge, einen Vermögenszufluss oder die Analyse Ihres bestehenden Vermögens in einem veränderten Marktumfeld geht – der Beratungsprozess besteht aus mehreren Schritten. Typisch – aber nicht zwingend – sind dabei vier grundlegende Phasen, wie in der Grafik gezeigt. So geht es von der Bestandsaufnahme über die Strategie, zur konkreten Umsetzung und schließlich zum Reporting. Deka Private Banking und Wealth Management kann Ihre Sparkasse bei der Depotanalyse und der Erstellung einer Anlagestrategie unterstützen. Aber auch – bei Bedarf in Zusammenarbeit mit Partnern aus unserem bundesweiten Netzwerk renommierter Rechts-, Steuer- und M&A-Expertinnen- und Experten – bei wichtigen Themen von Stiftungen und von Unternehmern, wie der Nachfolge.
1. Analyse Ihres Vermögens
Am Anfang zum Beispiel einer Unternehmerberatung steht das Strategiegespräch: Welches Gesamtvermögen ist vorhanden, welche Ziele verfolgen Sie mit Ihrem Vermögen, welche Prioritäten haben Sie dabei? Mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater der Sparkasse tauschen Sie sich dabei idealerweise sowohl über Ihre private als auch über die betriebliche Situation aus.
Eine 360°-Analyse unterstützt auch im Kernberatungsfeld „Vermögensoptimierung“, Klumpenrisiken oder strukturelle Probleme Ihres liquiden Vermögens frühzeitig zu identifizieren. Je sorgfältiger die Ist-Analyse inklusive Ihrer Erwartungen hinsichtlich Rendite, Anlagehorizont, Risikobereitschaft und Liquidität – sowie möglicher weiterer Kriterien und Präferenzen wie Nachhaltigkeit oder Anlageschwerpunkte – sind, desto besser stehen die Chancen für ein zufriedenstellendes Endergebnis. Teil des Gesprächs ist auch der Austausch mit Ihnen über das aktuelle Kapitalmarktumfeld und Prognosen für die wichtigsten Anlageklassen. Mit unserem Leistungsangebot Depotanalyse unterstützen wir Sparkassen auf Wunsch bei der Erstellung einer umfassenden Vermögensanalyse.
2. Strategieentwicklung
Im zweiten Schritt wird eine passende Strategie erarbeitet, die die unterschiedlichen Informationen und Präferenzen möglichst umfassend berücksichtigt. Sinnvollerweise werden dabei auch Aspekte wie Vermögensschutz oder die familiäre Situation berücksichtigt. Die Erarbeitung einer strategischen Vermögensstruktur ist oftmals der wichtigste Schritt im gesamten Prozess, denn sie bildet den Rahmen für die gesamte spätere Allokation. Unser Leistungsangebot Anlagestrategie kann Ihre Sparkasse bei der Strategieentwicklung unterstützen. Wir wissen: Die richtige Strategie entscheidet oft darüber, wie zufrieden Sie am Ende mit dem Ergebnis sein werden.
3. Umsetzung und kontinuierliche Optimierung
Auf die Strategie – die Ihnen Ihre Private Banking Beraterin oder Ihr Private Banking Berater der Sparkasse ausführlich darlegen wird – folgt die Umsetzung in konkrete Produkte und Lösungen. Dazu sollte zumindest die Auswahl möglichst umfassend sein: Neben den klassischen Aktien-, Anleihen- und Multi-Asset-Konzepten sollten auch Liquiditätslösungen, Alternative Investments, Spezialfonds und Immobilienanlagen angeboten werden können. Bei Bedarf unterstützen wir Ihre Sparkasse dabei gerne. Als großer Asset Manager und Kapitalmarktteilnehmer haben wir Zugang zu nahezu allen Renditequellen und verfolgen dabei einen grundsätzlich anbieterneutralen Beratungsansatz. Das heißt, Ihnen werden nicht allein hauseigene Produkte angeboten – sondern die, die optimal zu Ihnen passen. Übrigens: Mit historischen Tests und Stress-Simulationen können wir die Resilienz Ihrer Anlagestrategie prüfen. Ihre Beraterin oder Ihr Berater kann auf Wunsch die Auswahl an Produkten und Lösungen natürlich im Zeitverlauf an sich verändernde Anforderungen anpassen. Auch dabei unterstützen wir Ihre Sparkasse gerne.
4. Reporting
Natürlich möchten Sie wissen, wie sich Ihr Vermögen entwickelt. Ob die Strategie aufgeht wie angenommen. Dafür erhalten Sie von Ihrer Sparkasse ein transparentes Reporting. Ob im Gespräch mit Ihrer Private Banking Beraterin oder Ihrem Private Banking Berater der Sparkasse oder rund um die Uhr online: Sie sind immer im Bilde. Diese Transparenz ist nicht nur beruhigend, wenn man sieht, dass sich alles nach Plan entwickelt. Sie hilft auch, frühzeitig mögliche Abweichungen zu erkennen und gegebenenfalls darauf zu reagieren.
Unsere Beratungsschwerpunkte
Profitieren Sie von unserem ganzheitlichen Angebot, um Ihre Ziele für Ihr Privat-, Betriebs- oder institutionelles Vermögen zu erreichen.
Ausgewählte Anlagelösungen
Setzen Sie Ihre Strategie für Vermögenserhalt und Vermögenswachstum mit ausgewählten Anlagelösungen optimal um.