HINTERGRUNDBEITRAG
Regelmäßig in Megatrends investieren.
Investitionen in Megatrends versprechen außerordentliche Wachstumschancen. Doch es gibt auch viele Unsicherheiten: Wie schnell entwickelt sich der Megatrend, welche Lösung wird sich durchsetzen, welche Unternehmen ganz nach oben kommen? Wer regelmäßig in Megatrends investiert, glättet die typischen Schwankungen. Erfahren Sie, wie es funktioniert.
Das Thema ist für Sie interessant, wenn...
Sie an aktuellen und künftigen Entwicklungen partizipieren möchten.
Sie regelmäßig oder unregelmäßig höhere Liquiditätszuflüsse haben.
Sie Schwankungen, wie sie bei innovativen Unternehmen typisch sind, glätten wollen.
Die Entwicklung des Verbrennungsmotors vor mehr als einhundert Jahren hatte epochale Auswirkungen auf die Mobilität der Menschen. Eine ganz neue Branche – der Automobilbau – entstand. Mehr noch: Eine Vielzahl von Sektoren wurde grundlegend verändert, von Touristik bis Logistik. Ganze Produktionsprozesse und die Lagerhaltung sind von Mobilität beeinflusst. Und nicht zuletzt die Art, wie Menschen miteinander verkehren. Der damalige Megatrend individuelle Mobilität ist heute Teil unseres Alltags.
Trends und Themen bestimmen über den Tag hinaus die Gestalt der Wirtschaft und unser Leben. Demographischer Wandel, Klimakrise, Künstliche Intelligenz sind nur einige Schlagworte, die uns intensiv beschäftigen. Wir wissen, dass diese Themen aller Wahrscheinlichkeit die nächsten Jahre, vielleicht auch Jahrzehnte prägen werden. Megatrends bieten die Chancen für raketenhafte Entwicklungen, das haben nicht nur die Automobilkonzerne der Welt, sondern auch zuletzt insbesondere Technologieunternehmen wie Alphabet, Meta und Microsoft gezeigt. Als Investoren wollen wir alle gerne an diesen aussichtsreichen Entwicklungen teilhaben. „Heute in das Apple von morgen investieren“ – welcher Anleger wünscht sich das nicht?
Der Megatrend steht fest, die Siegerunternehmen noch nicht.
Nur: Wir wissen nicht, welche Lösung sich innerhalb eines Megatrends durchsetzen wird. Und erst recht nicht wissen wir, welches Unternehmen die Lösung entwickeln wird, die Erfolg hat. Denn während wir viel über die späteren Gewinner einer Entwicklung sprechen, unterschlagen wir die hoffnungsvollen Unternehmen, die es nicht geschafft haben. Innovative Unternehmen haben einen typischen Entwicklungspfad: In der Gründungsphase und beim Markteintritt wird viel Kapital „verbrannt“. Erst, wenn sich Unternehmen, Produkt und Technologie am Markt bewähren, erkennt man überhaupt, wer Aussicht auf Erfolg hat. Und erst nach einer Phase der Stabilisierung, wenn zum Beispiel die Produktion und der Vertrieb skalierbar werden, kann das Unternehmen wirklich wachsen. Die „Erntephase“ ist nach (meist etlichen Jahren) der Investition schließlich die, die Investoren am meisten Freude bereitet: Positiver Cashflow und Gewinne zeichnen diese Entwicklungsphase aus.
Bis dahin bleibt die Unsicherheit groß: Wird es dem Unternehmen wirklich gelingen, sich am Markt durchzusetzen? Übernimmt es sich vielleicht beim Wachstumsplan, misslingt der Beweis der Profitabilität des Geschäftsmodells? Wer in dieser Frühphase eines Unternehmens investiert, sichert sich große Gewinnchancen. Aber braucht auch die Nerven und Ausdauer, eine hohe Volatilität auszuhalten.
Trends bieten große Chancen – bei hoher Volatilität.
Die Märkte reagieren auf jede Meldung, Wechsel im Konjunkturzyklus werden von Investoren argwöhnisch beäugt. Für Anlegerinnen und Anleger in diesem Auf- und Ab der Erwartungen (und Kurse) den richtigen Moment zu finden, ist beinahe ausgeschlossen. Im Rückblick lässt sich der optimale Einstiegszeitpunkt leicht identifizieren, aber bei jungen Wachstumsunternehmen liegen Hoffnung und Enttäuschung meist nah beieinander, weil sie bekanntes Terrain verlassen. Statt daher mit einer größeren Summe zu einem fixen Zeitpunkt zu investieren, sollten Investoren ihre Investitionen zeitlich breit streuen.
Experten-Interview: „Megatrends wecken Emotionen.“
Alexander Hopff erklärt im Gespräch, warum Anlagen in Megatrends bei Private-Banking-Kundinnen und Kunden so beliebt sind.
Entwicklungsphasen von Megatrends nutzen.
Das passende Instrument sind regelmäßige Einzahlungen. Damit „glätten“ Anlegerinnen und Anleger Schwankungen, weil sie automatisch bei niedrigeren Einstandskursen mehr Unternehmensanteile erwerben als bei höheren Kursen. So bauen sie auch in Schwächephase kontinuierlich Kapital auf und profitieren davon in den darauffolgenden Aufschwungsphasen. Mit einem ratierlichen Einstieg zum Beispiel über den StrategiePlan der Deka Private Banking und Wealth Management schöpfen Vermögende regelmäßig überschüssige Liquidität ab und können die Chancen von Megatrends und Themen als Ergänzung zu Ihrer „Kern-Strategie“ in ihrer Gesamtkapitalanlage nutzen.
Auch wenn die kontinuierliche Investition die Schwankungen glättet, sollten Anlegerinnen und Anleger nicht auf einzelne Unternehmen setzen, sondern ihr Themen-Portfolio breiter streuen. Fokussierte Themenfonds haben die Expertise (und die Zeit), sich genau anzuschauen, welche Geschäftsmodelle, Produkte und Management-Teams die besten Aussichten auf Erfolg haben. Sie analysieren permanent neue Entwicklungen auf ihr Potenzial und ihre Auswirkungen auf bestehende Geschäftsmodelle. Doch auch sie wissen aus Erfahrung, dass es selbst für sehr überzeugende Unternehmen keine Erfolgsgarantie gibt. Darum fassen sie in ihren Themenfonds stets eine Vielzahl unterschiedlicher, auch konkurrierender Unternehmen zusammen.
Mehr als einen Megatrend.
Übrigens: Natürlich gibt es derzeit nicht nur einen einzigen Megatrend. Künstliche Intelligenz und Klimawandel sind derzeit in aller Munde, doch auch die Entwicklungen der digitalen Transformation sind weiterhin hochaktuell. Auch Robotik und die Fortschritte im Gesundheitswesen und der Biotechnologie werden sich nachhaltig auswirken. Jeder dieser Megatrends geht dabei immer wieder durch Phasen der Beschleunigung und Konsolidierung, der schnellen Fortschritte und Verzögerungen in der wirtschaftlichen Entwicklung. Mit einem regelmäßigen Investment in verschiedenen Themenfonds haben Anlegerinnen und Anlegern die Möglichkeit, ihre Chancen noch weiter zu streuen.
Bestens beraten.
Möchten Sie Ihre Liquidität nutzen, um von aufstrebenden Themen und Trends zu profitieren? Dann sprechen Sie jetzt Ihre Private Banking-Beraterin oder Ihren Private-Banking-Berater der Sparkasse auf unseren Deka-PB StrategiePlan an! Sollten Sie Ihre persönliche Ansprechpartnerin oder Ihren persönlichen Ansprechpartner noch nicht kennen, helfen wir Ihnen gerne weiter.
Wichtige Hinweise und ergänzende Informationen für Webseitenbesucher
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