Die Schenkung ist oft auch ein Vermächtnis.

Unsere Kunden – sehr häufig sind das Unternehmerinnen und Unternehmer – haben ihr eigenes Vermögen selbst oft schrittweise aufgebaut. Sie hatten Zeit, sich an den steigenden Wohlstand zu gewöhnen. Die Nachfolgegeneration ist hingegen meist weniger erfahren im Umgang und gerade junge Menschen könnten überfordert sein mit einem großen Vermögen. Unternehmerinnen und Unternehmer trifft es persönlich sehr hart, wenn sie mitansehen müssen, dass ihr mühsam aufgebautes Vermögen „verschleudert“ wird.

Auch kleine Schritte führen zum Ziel. Nur hat der bzw. die Schenkende jederzeit die Möglichkeit, korrigierend einzugreifen. Wird also verantwortungslos mit dem oder der Geschenkten umgegangen, können im Notfall die Zahlungen einfach eingestellt werden. Weil Beschenkte nicht eine große Summe auf einmal erhalten, gehen sie erfahrungsgemäß aber auch verantwortlicher damit um. Sie sind nicht überfordert, sondern gewöhnen sich in Ruhe an die Vermögenssituation.

Beim StrategiePlan wird Liquidität verlässlich regelmäßig am Kapitalmarkt investiert. Damit önnen Möglichkeiten geschaffen werden, Renditen oberhalb der Inflation erwirtschaften zu können. Davon ist ein Girokonto, aber auch ein Tagesgeldkonto seit Jahren weit entfernt: Erst hatten wir eine lange Phase der Niedrig- oder Nullzinsen. Die Inflation war zwar auch gering, lag aber deutlich darüber. Und nun haben wir eine Inflation von mehr als 5 Prozent. Wer da nicht vergleichbare Renditen nach Steuern erzielt, verliert massiv Vermögen. Viele unterschätzen den Effekt der Inflation über größere Zeiträume.

Grundsätzlich natürlich ja. Aber Schenkung ist oft mehr als nur Geld. Es ist häufig ein Vermächtnis. Der oder die Schenkende kann beispielsweise mit der Wahl eines Themenfonds einen Anlageschwerpunkt auswählen, der seine Werte oder Sicht auf die Zukunft widerspiegelt. Und viele Beschenkte haben noch keine so klare Vorstellung zur eigenen Anlagestrategie, die begrüßen die Vorlage des Schenkenden. Zumal sie bei erfolgreicher Anlage ja auch vom Vermögenszuwachs über die Schenkungssumme hinaus profitieren.